Deslauriers Groupe Financier

Entrepreneurs et professionnels
qui en veulent plus

Entrepreneurs et professionnels qui en veulent plus

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Votre situation d'affaires et patrimoniale est complexe. Votre stratégie financière devrait être élaborée avec la même rigueur, en intégrant vos objectifs personnels et corporatifs.

Demander une analyse stratégique

L'approche Deslauriers Groupe Financier

Votre stratégie financière ne devrait pas être élaborée en silo

Pour un entrepreneur incorporé ou un professionnel à patrimoine élevé, chaque décision financière interagit directement avec sa structure corporative, sa fiscalité et la protection de ses actifs.

Cabinet Traditionnel

Vente de produits isolés

Une approche transactionnelle axée sur la vente ponctuelle d'instruments financiers, souvent sans concertation avec vos experts existants.

✕ Recommandations de produits formulées en vase clos
✕ Absence d'analyse globale des impacts fiscaux corporatifs
✕ Responsabilité d'intégration laissée au client

Notre Positionnement

Chef d'orchestre stratégique

Un diagnostic complet de votre situation suivi d'une orchestration fluide avec les professionnels spécialisés de votre dossier.

✓ Diagnostic global : Analyse intégrée des volets personnels et corporatifs
✓ Coordination interprofessionnelle : Échanges avec vos fiscalistes, comptables et notaires
✓ Mise en œuvre conforme : Implantation rigoureuse des solutions en sécurité financière et placement

L'ENGAGEMENT DESLAURIERS GROUPE FINANCIER

Votre situation financière mérite une vision stratégique globale

Nous transformons la complexité des enjeux corporatifs et personnels en une feuille de route claire, rigoureuse et parfaitement coordonnée.

1. Diagnostic Rigoureux

Analyse approfondie de votre structure d'affaires, de votre trésorerie corporative et de vos protections personnelles afin d'identifier les zones d'optimisation et les risques non couverts.

2. Orchestration Interprofessionnelle

Collaboration directe avec vos experts (fiscalistes, comptables, notaires) pour s'assurer que chaque stratégie financière s'insère parfaitement dans votre architecture fiscale et juridique.

3. Implantation Suivie

Mise en œuvre méthodique des solutions de sécurité financière, de protections corporatives et d'épargne, combinée à une révision périodique au rythme de l'évolution de votre entreprise.

Démarche Stratégique & Rigoureuse

Comment faire affaire avec nous

Un parcours structuré en trois étapes claires pour passer du diagnostic de votre situation à l'implantation conforme de vos solutions financières.

01

Étape 1 • Consultation Initiale

Rencontrer un membre de notre équipe

Lors de cette première rencontre (en virtuel ou à nos bureaux de la Rive-Sud), nous réalisons l'analyse détaillée de vos besoins financiers (ABF) et le bilan de votre situation personnelle et corporative.

L'objectif est de comprendre l'ensemble de vos enjeux : structure d'entreprise, fiscalité corporative, liquidités, protections existantes et vision à long terme.

Livrable : Diagnostic clair de votre portrait financier et identification des opportunités d'optimisation.

02

Étape 2 • Modélisation & Coordination

Recommandations sur mesure

Notre équipe élabore une stratégie financière globale et intégrée. Nous modélisons les scénarios d'assurance corporative, de gestion de placements et de planification de retraite ou de relève.

Pour les dossiers complexes, nous validons nos axes d'intervention en synergie directe avec vos fiscalistes, comptables et notaires afin d'assurer une parfaite cohérence.

Livrable : Plan d'action financier rigoureux, coordonné avec vos conseillers spécialisés.

03

Étape 3 • Implantation & Suivi

Mise en œuvre & révision continue

Nous procédons à la mise en place méthodique et conforme des solutions financières et de sécurité financière retenues auprès de nos institutions partenaires.

Notre accompagnement ne s'arrête pas à la souscription : nous assurons un suivi périodique pour réaligner vos stratégies au rythme de la croissance de votre entreprise et de votre patrimoine.

Livrable : Implantation conforme, tranquillité d'esprit et révisions stratégiques régulières.

Prêt à amorcer l'Étape 1 avec notre équipe?

Planifiez dès aujourd'hui une rencontre stratégique initiale pour discuter de la situation de votre entreprise ou de votre patrimoine.

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Sécurité, Confidentialité et Assurances

Nous bâtissons votre sécurité financière avec des solutions stables, personnalisées et pensées pour durer. Votre avenir mérite une fondation solide, protégée et bien encadrée.

Confidentialité

Aucune donnée n’est partagée sans votre consentement.

Sécurité

Notre approche est basée sur l’intégrité, la transparence et l’engagement à toujours agir dans votre meilleur intérêt.

Ce qu'ils disent de nous

NOTRE EXPERTISE GLOBALE

Nos services financiers

Des solutions intégrées et personnalisées pour protéger votre famille, sécuriser vos actifs et accompagner la croissance de votre entreprise.

Assurance pour particuliers

Nous vous accompagnons dans le choix de solutions d’assurance adaptées à vos besoins personnels et familiaux, notamment :

• Assurance vie temporaire et permanente

• Assurance maladies graves

• Assurance invalidité

• Assurance hypothécaire

• Protection du revenu

• Assurance pour enfants et familles

• Plan de financement immédiat

• Plan de retraite assuré

• Solutions de protection du patrimoine

• Planification successorale

Une stratégie d’assurance bien conçue peut contribuer à protéger votre famille, maintenir votre niveau de vie et préserver votre patrimoine en cas d’imprévu.

Assurance et stratégies pour entrepreneurs

Les entrepreneurs et propriétaires d’entreprise doivent protéger à la fois leur famille, leurs revenus et la valeur de leur entreprise. Nous les aidons à mettre en place des stratégies adaptées à leur réalité professionnelle et financière. Nos solutions peuvent inclure :

• Assurance vie corporative

• Assurance entre actionnaires

• Protection des personnes clés

• Assurance invalidité pour propriétaires d’entreprise

• Assurance maladies graves

• Planification de la relève

• Financement d’entreprise

• Protection contre les conséquences financières d’un décès ou d’une invalidité

• Stratégies de rémunération et de protection

• Planification de la retraite de l’entrepreneur

• Planification successorale pour les familles incorporées

Nous travaillons à intégrer les besoins personnels et corporatifs afin d’éviter que les décisions prises pour l’entreprise nuisent aux objectifs familiaux ou personnels.

Placements et investissements

Nous vous accompagnons dans l’élaboration d’une stratégie d’investissement cohérente avec votre profil, vos objectifs, votre horizon de placement et votre tolérance au risque. Notre accompagnement peut porter sur :

• La construction d’un portefeuille diversifié

• Les fonds distincts

• Les stratégies d’épargne

• Les placements pour la retraite

• Les investissements pour les entrepreneurs

• La protection et la croissance du patrimoine

• La coordination entre assurance, placements et planification financière

• La préparation financière à la retraite

Les recommandations sont établies en fonction de votre situation et de vos objectifs, et non à partir d’une solution unique appliquée à tous les clients.

Planification de la retraite

La retraite doit être planifiée bien avant le moment de quitter le marché du travail. Nous vous aidons à déterminer les stratégies nécessaires pour générer un revenu de retraite durable et protéger votre style de vie. Notre démarche peut inclure :

• L’analyse de vos sources de revenus

• La planification du décaissement

• La coordination de vos placements et de vos assurances

• La protection contre les risques de longévité

• Le plan de retraite assuré

• La planification de la retraite des entrepreneurs

• La préparation financière en vue d’une vente ou d’une relève d’entreprise

Assurance collective et rentes collectives

Pour les entreprises, une bonne stratégie d’avantages sociaux permet d’attirer et de retenir des employés de qualité tout en répondant aux besoins des membres de l’équipe. Nous offrons des solutions liées notamment à :

• L’assurance collective

• Les régimes d’assurance pour PME

• Les régimes de retraite collectifs

• Les rentes collectives

• Les avantages sociaux

• La protection des dirigeants et des employés

• La mise en place ou la révision d’un régime existant

Nous vous aidons à évaluer les options disponibles afin de trouver un équilibre entre la protection offerte, les besoins de vos employés et le budget de votre entreprise.

Deslauriers Groupe Financier est un cabinet agréé en assurance de personnes et avantages sociaux. Les services et produits financiers présentés sont distribués par des représentants certifiés rattachés au cabinet et enregistrés auprès de l'Autorité des marchés financiers (AMF). Les stratégies de placement et d'assurance sont suggérées sous réserve d'une analyse préalable des besoins financiers de chaque client.

RÉSULTATS & IMPACT

Des histoires à succès

Chez Deslauriers Groupe Financier, chaque client est unique, et chaque solution l'est tout autant.
Au fil des ans, nous avons accompagné des familles, des entrepreneurs et des professionnels dans la réalisation de leurs objectifs financiers, petits et grands.

SITUATION INITIALE

Avant

Gestion financière désorganisée et manque de clarté

92%

Des clients atteignent leurs objectifs en moins de 5 ans^*

99.9%

de satisfaction client. Un accompagnement d'excellence.^*

RÉSULTAT OBTENU

Après

Plan structuré, progression rapide vers les objectifs financiers.

^* Statistiques compilées sur la base de nos suivis d'analyse de besoins financiers (ÉBF) internes. Les résultats passés ou les données de satisfaction ne constituent pas une garantie de rendement ou d'atteinte d'objectifs futurs. Chaque situation financière étant unique, une analyse personnalisée est effectuée préalablement à toute recommandation.

Questions qui reviennent souvent

Vous n’êtes pas seul. Voici les réponses claires aux questions les plus fréquentes que nos clients nous posent.

Qui peut m’aider à choisir une assurance vie au Québec?

Deslauriers Groupe Financier accompagne les particuliers, les familles, les entrepreneurs et les professionnels dans l’analyse de leurs besoins en assurance vie et dans la mise en place d’une protection adaptée à leur situation.

Offrez-vous des solutions d’assurance pour les entrepreneurs?

Oui. Nous proposons des stratégies liées à l’assurance corporative, aux personnes clés, aux conventions entre actionnaires, à la protection de l’entreprise et à la planification de la retraite des entrepreneurs.

Où offrez-vous vos services?

Nous desservons des clients partout au Québec, notamment à Longueuil, sur la Rive-Sud de Montréal, dans la grande région de Montréal, à Québec et à Lévis. Les rencontres peuvent avoir lieu en personne ou à distance.

Offrez-vous des consultations en anglais?

Oui. Les consultations sont offertes en français et en anglais.

Comment planifier ma retraite?

La planification de retraite peut sembler compliqué. Nous aidons les PME et les entreprises à évaluer et à mettre en place des solutions d’assurance collective, de régimes de retraite collectifs et d’avantages sociaux.

Pourquoi intégrer l’assurance et les placements dans une même stratégie?

L’assurance, les placements, la retraite et la succession peuvent avoir un impact les uns sur les autres. Une approche globale permet de mieux coordonner les décisions et d’éviter que des stratégies soient mises en place de façon isolée.

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Nos resources

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Nos partenaires

Notre réseau de partenaires nous permet de répondre aux besoins les plus simples comme aux plus complexes,
toujours avec le même objectif : vous offrir le meilleur, sans compromis.

*Les fonds communs de placement sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc. Les renseignements présentés ont été obtenus de sources que nous estimons fiables mais ils ne sont pas garantis par nous et peuvent être incomplets. Les opinions exposées n’ont pas été approuvées et ne sont pas endossées par Investia Services Financiers Inc. Le présent site Web ne doit pas être utilisé à des fins de sollicitation dans un territoire où ce représentant d’Investia n’est pas inscrit.

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